なぜ資金繰りが悪化するのか
資金繰り悪化は「運が悪い」のではありません。完全に構造的・習慣的な問題です。
これは「数字が見えていないこと」が原因です。
資金繰り
悪化の問題
- ①回収サイト＞支払サイト
- ②在庫が“資金の墓場”になっている
- ③借入返済が重すぎる
- ④資金繰り表を作っても運用できない
- ⑤金融機関と正しく付き合えていない
- ⑥経営者個人の個人借入に依存
当社が行う資金繰り・キャッシュフロー安定化ステップ
- STEP
01 -
キャッシュフロー構造の解剖
- 回収・支払サイトの詳細分析
- 在庫回転の数値化
- 固定費・返済額の適正化評価
- 個人借入・経営者立替の整理
初月で「資金が減る理由」を100%特定します。
- STEP
02 -
適正運転資金の設定
- 必要運転資金を算定
- 必要資金額（不足額）を明確化
- 「 手元資金 2.5ヶ月分の確保」を目標に設定
売上月商3,000万円なら 手元資金750万円～900万円が目標額
- STEP
03 -
借入返済負担の最適化
- 返済総額・返済期間・金利を再構築
- 借換案・返済条件変更案を作成
- 金融機関向け説明資料を当社が作成
- 同席支援も行い、年間返済額10～30％軽減 を達成
- STEP
04 -
未来予測型資金繰り表の運用
- 未来6ヶ月～12ヶ月の資金予測を毎月更新
- 資金ショート予兆を1～3ヶ月前に把握
- 経理担当の教育→財務担当へ高度化
- 社長主導の「財務会議」を毎月導入
- 当社がファシリテートし、意思決定を強制的に実行
資金繰り・キャッシュフロー安定化支援による最終目標
- 回収・支払・借入・在庫の流れを分解し、資金流出の原因を“構造的”に特定できる
- 回収条件・支払条件の改善、在庫削減などの小改善が積み上がり、現金残高が安定する
- 借入返済の再設計により、年間返済額を確実に軽減できる
- 未来予測型の資金管理により、ショートリスクを事前に回避できる
経営総合支援サイト
人材教育CAPACITY DEVELOPMENT
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助成金活用による「人材育成体制の整備」「人事・賃金制度の構築」「就労環境の改善」等を支援致します。
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